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中金發(fā)布研報(bào)稱，中國(guó)財(cái)險(xiǎn)（02328）公布三季報(bào)業(yè)績(jī)，第三季和首三季凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)91.5%和50.5%至158.1億元和402.7億元人民幣（下同），此前已披露盈利預(yù)喜、符合市場(chǎng)預(yù)期；凈資產(chǎn)較年初增長(zhǎng)12.3%至2，899億元。維持財(cái)險(xiǎn)跑贏行業(yè)評(píng)級(jí)，由于投資表現(xiàn)超預(yù)期，上調(diào)公司2025和2026年每股盈利預(yù)測(cè)各25%、7%至2.14元及1.89元，并將估值基礎(chǔ)延展至2026年，上調(diào)估值基礎(chǔ)，由原先預(yù)測(cè)市賬率1.2倍升至1.3倍，目標(biāo)價(jià)上調(diào)23%至19.1港元。

報(bào)告指，近期中國(guó)人民保險(xiǎn)集團(tuán)（01339）召開資本市場(chǎng)開放日，展示公司非車業(yè)務(wù)若干高質(zhì)量發(fā)展路徑，其中之一為人保在服務(wù)中資企業(yè)走出去過程中協(xié)同推進(jìn)業(yè)務(wù)出海，包含企業(yè)出海及產(chǎn)品出海兩大主線，公司已為實(shí)現(xiàn)兩大方向下的業(yè)務(wù)出海做出組織上的系統(tǒng)規(guī)劃和安排，并展望未來五年增量保費(fèi)中有30%來自于海外業(yè)務(wù)貢獻(xiàn)，該行認(rèn)為十五五期間中資企業(yè)走出去大勢(shì)之下，財(cái)險(xiǎn)順勢(shì)出海將大有可為、為公司估值帶來上修空間。

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