隨著民生銀行首席合規(guī)官的任職資格獲批，12家股份行中，已有9家配置首席合規(guī)官。

近日，民生銀行發(fā)布公告顯示，該行于5月7日收到《國(guó)家金融監(jiān)督管理總局關(guān)于黃紅日民生銀行首席合規(guī)官任職資格的批復(fù)》，核準(zhǔn)黃紅日擔(dān)任民生銀行首席合規(guī)官任職資格。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，黃紅日自任職資格核準(zhǔn)之日起正式就任民生銀行首席合規(guī)官。

(相關(guān)資料圖)

公開(kāi)履歷顯示，黃紅日1972年出生，現(xiàn)任民生銀行副行長(zhǎng)，兼任民生金融租賃股份有限公司董事長(zhǎng)。他曾歷任民生銀行公司銀行部信息與規(guī)劃中心處長(zhǎng)、能源金融事業(yè)部市場(chǎng)總監(jiān)、南寧分行行長(zhǎng)、公司銀行部總經(jīng)理、公司與投資銀行事業(yè)部公司業(yè)務(wù)戰(zhàn)略規(guī)劃部總經(jīng)理、廣州分行行長(zhǎng)、信貸管理部總經(jīng)理、授信審批部總經(jīng)理，具備豐富的銀行經(jīng)營(yíng)管理與風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)相關(guān)經(jīng)驗(yàn)。

此次任命是銀行業(yè)落實(shí)監(jiān)管要求、完善合規(guī)管理體系的重要舉措。2024年12月，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》，明確要求金融機(jī)構(gòu)在總部層面設(shè)立首席合規(guī)官，該職位納入高級(jí)管理人員序列，可由行長(zhǎng)或其他高級(jí)管理人員兼任。該辦法自2025年3月1日起施行，并設(shè)置一年過(guò)渡期，當(dāng)前過(guò)渡期即將結(jié)束，各大銀行正加速推進(jìn)相關(guān)制度落地。

12家股份行9家完成配置副行長(zhǎng)或行長(zhǎng)兼任為主流

截至本報(bào)記者發(fā)稿，12家全國(guó)性股份制商業(yè)銀行中，9家已完成首席合規(guī)官聘任并獲監(jiān)管核準(zhǔn)，3家（中信銀行、招商銀行、恒豐銀行）暫未披露相關(guān)任職安排，整體配置進(jìn)度過(guò)半。

從任職模式來(lái)看，高管兼任成為行業(yè)主流，僅華夏銀行、興業(yè)銀行采用專(zhuān)職配置，其余已落地銀行均通過(guò)副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理或行長(zhǎng)兼任的方式滿足監(jiān)管要求，凸顯合規(guī)管理的高規(guī)格定位。

（本報(bào)記者依據(jù)銀行公告整理）

具體來(lái)看，民生銀行、興業(yè)銀行、浦發(fā)銀行、光大銀行、平安銀行、浙商銀行、廣發(fā)銀行、渤海銀行、華夏銀行已完成聘任：民生銀行由副行長(zhǎng)黃紅日兼任，于2026年5月7日獲監(jiān)管核準(zhǔn)；興業(yè)銀行由原副行長(zhǎng)孫雄鵬兼任（后續(xù)免去副行長(zhǎng)職務(wù)），2025年12月完成任命并獲核準(zhǔn)；浦發(fā)銀行由副行長(zhǎng)兼首席風(fēng)險(xiǎn)官、總法律顧問(wèn)崔炳文兼任，2026年1月獲批；光大銀行由副行長(zhǎng)楊文化兼任，2026年2月完成核準(zhǔn)；平安銀行由行長(zhǎng)助理兼首席風(fēng)險(xiǎn)官吳雷鳴兼任，同步于2026年2月獲監(jiān)管批復(fù)；浙商銀行由行長(zhǎng)呂臨華兼任，2026年2月完成核準(zhǔn)；廣發(fā)銀行由副行長(zhǎng)李冰兼任，2026年3月獲核準(zhǔn)；渤海銀行由行長(zhǎng)屈宏志兼任，于2026年3月4日正式履職并獲核準(zhǔn)；華夏銀行專(zhuān)職首席合規(guī)官為楊宏，2025年1月獲核準(zhǔn)。

在配置形式上，已落地的9家銀行分化為三類(lèi)。

一是副行長(zhǎng)兼任模式，包括民生銀行、興業(yè)銀行、浦發(fā)銀行、光大銀行、廣發(fā)銀行，由分管風(fēng)控合規(guī)的高管統(tǒng)籌條線工作，兼顧業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與合規(guī)管控平衡。

二是行長(zhǎng)或行長(zhǎng)助理兼任模式，浙商銀行由行長(zhǎng)兼任，平安銀行由行長(zhǎng)助理兼首席風(fēng)險(xiǎn)官兼任，渤海銀行由行長(zhǎng)兼任，通過(guò)高層掛帥強(qiáng)化合規(guī)決策話語(yǔ)權(quán)。

三是專(zhuān)職首席合規(guī)官模式，僅華夏銀行、興業(yè)銀行為專(zhuān)職首席合規(guī)官，其中，興業(yè)銀行則形成了特殊的“準(zhǔn)專(zhuān)職”形態(tài)，首席合規(guī)官孫雄鵬最初以副行長(zhǎng)身份兼任該職務(wù)，后被免去副行長(zhǎng)一職，僅保留首席合規(guī)官職務(wù)，在監(jiān)管核準(zhǔn)后實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)為專(zhuān)職配置，為行業(yè)提供了高管兼任向?qū)Ｂ氝^(guò)渡的獨(dú)特樣本。

五大行全部就位，任職模式分化明顯

隨著合規(guī)整改過(guò)渡期收官，國(guó)有六大行除郵儲(chǔ)銀行外，其余五大行首席合規(guī)官聘任落地。

從聘任節(jié)奏來(lái)看，國(guó)有大行集中在2026年2至3月集中官宣任職，成為行業(yè)合規(guī)架構(gòu)調(diào)整的先行標(biāo)桿。

在任職人選安排上，國(guó)有大行呈現(xiàn)以行長(zhǎng)兼任為主、專(zhuān)業(yè)條線高管兼任為輔的差異化格局：農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行均采用行長(zhǎng)直接兼任首席合規(guī)官的模式，層級(jí)規(guī)格高、決策話語(yǔ)權(quán)強(qiáng)，便于將合規(guī)管控嵌入全行經(jīng)營(yíng)頂層設(shè)計(jì)；工商銀行由行長(zhǎng)兼任該職務(wù)，延續(xù)大行高配慣例；而交通銀行則走出差異化路徑，由首席風(fēng)險(xiǎn)官兼任首席合規(guī)官，依托風(fēng)控合規(guī)條線專(zhuān)業(yè)背景實(shí)現(xiàn)兩道防線深度融合，突出專(zhuān)業(yè)條線統(tǒng)籌管理優(yōu)勢(shì)。

整體來(lái)看，國(guó)有大行普遍采用高管高配兼任模式，既滿足監(jiān)管對(duì)首席合規(guī)官納入高管序列的硬性要求，也通過(guò)高層掛帥壓實(shí)全行合規(guī)主體責(zé)任，契合大型銀行體量龐大、業(yè)務(wù)架構(gòu)復(fù)雜的風(fēng)控合規(guī)管理需求。

值得注意的是，《合規(guī)辦法》對(duì)首席合規(guī)官的任職資格與職責(zé)隔離做出了明確規(guī)定。任職者除需滿足高級(jí)管理人員基本條件外，還須具備相應(yīng)的金融與法律合規(guī)復(fù)合背景。同時(shí)，為防止職責(zé)沖突，辦法要求首席合規(guī)官不得分管前臺(tái)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、內(nèi)部審計(jì)等部門(mén)，但行長(zhǎng)兼任的情況除外。

專(zhuān)家普遍認(rèn)為，銀行機(jī)構(gòu)設(shè)立首席合規(guī)官不僅是對(duì)監(jiān)管規(guī)定的響應(yīng)，更是公司內(nèi)部治理與風(fēng)險(xiǎn)防控體系的一次深層重構(gòu)。該職位進(jìn)入高級(jí)管理層，有助于提升合規(guī)話語(yǔ)權(quán)與獨(dú)立性，推動(dòng)合規(guī)要求融入業(yè)務(wù)流程與決策環(huán)節(jié)。在金融風(fēng)險(xiǎn)防控日益重要的背景下，這一制度安排將深刻影響銀行業(yè)的企業(yè)文化、經(jīng)營(yíng)模式和可持續(xù)發(fā)展路徑，為行業(yè)長(zhǎng)期穩(wěn)健運(yùn)行奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

關(guān)鍵詞： 首席 合規(guī)官 配置 行長(zhǎng) 股份行 兼任 進(jìn)度 核準(zhǔn) 模式 銀行