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3月17日，由中國(guó)證券報(bào)社主辦的“攜手提升獲得感—2023基金業(yè)投教創(chuàng)新論壇”在京舉行，與該論壇同時(shí)舉辦的還有基金投教聯(lián)盟成立儀式、《中國(guó)基金投資者獲得感洞察報(bào)告（2022）》發(fā)布儀式，建信基金受邀參加。

論壇上，由中國(guó)證券報(bào)、易方達(dá)基金、華夏基金、嘉實(shí)基金、建信基金、景順長(zhǎng)城、交銀施羅德等24家共同發(fā)起的基金投教聯(lián)盟（Alliance for Fund Investor Education）正式成立。作為業(yè)內(nèi)首個(gè)專注于投資者教育的行業(yè)聯(lián)盟組織，基金投教聯(lián)盟的成立是公募基金在提升投資者獲得感方面的重要嘗試。該聯(lián)盟將以提升投資者金融理財(cái)素養(yǎng)為目標(biāo)，通過成員間的交流和深度合作，不斷產(chǎn)出高質(zhì)量的投教內(nèi)容，傳播正確的投資理念，持續(xù)提升投資者體驗(yàn)，推動(dòng)基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的指導(dǎo)下，中國(guó)證券報(bào)社組織包括易方達(dá)基金、建信基金等十余家基金公司、券商機(jī)構(gòu)共同編撰的《中國(guó)基金投資者獲得感洞察報(bào)告（2022）》也在論壇上隆重發(fā)布。

報(bào)告以定量的框架剖析投資者獲得感的豐富層次，清晰呈現(xiàn)出業(yè)內(nèi)各機(jī)構(gòu)在提升基民投資盈利、基金投顧、投資者角度方面的積極探索和嘗試。報(bào)告顯示，通過持續(xù)性的投教工作，投資者變得更有耐心、更能“管得住手”、更懂得資產(chǎn)的分散配置。以建信基金為例，截至2022 年二季度末，個(gè)人客戶總數(shù)超6500萬(wàn)，投資者持有單只公募基金的平均時(shí)間為650天，持有單只公募基金超過一年的投資者占比為51.97%，并且這一比例在過去五年有明顯的提升。同時(shí)，投資者買入基金的頻率在最近兩年呈現(xiàn)較為顯著的增長(zhǎng)趨勢(shì)，但賣出基金的次數(shù)并未增加，一直維持在較為穩(wěn)定的水平。

值得一提的是，除了耐心與操作上的變化，投資者在策略上也更加重視資產(chǎn)的分散配置。一方面，持有多類基金的投資者占比有所提升，尤其是近五年，越來越多的投資者逐漸選擇持有不同類型的基金進(jìn)行資產(chǎn)分散配置。建信基金數(shù)據(jù)顯示，僅持有一種基金類型的投資者人數(shù)占比從2017 年末的96.99%降低到2022年二季度末的92.41%。另一方面，持有多只基金的投資者占比也在提升。據(jù)建信基金自有數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，持有3只以上基金的投資者比重正在逐漸上升，這一比例從2017年末的不足1%提升至2022 年二季度末的近3%，可見越來越多的投資者懂得進(jìn)行分散投資。

一直以來，建信基金始終高度重視投資者教育工作，多年來線上線下多向發(fā)力。一方面，積極響應(yīng)監(jiān)管號(hào)召，連續(xù)兩年在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)指導(dǎo)下開展“一司一省一高校”投資者教育活動(dòng)，2022年系列活動(dòng)線上累計(jì)訪問超20萬(wàn)人次，線下交流百余人。另一方面，積極布局自有投教平臺(tái)和權(quán)威媒體合作體系，根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好差異創(chuàng)設(shè)近20個(gè)特色投教專欄，通過多元化、趣味化的投教內(nèi)容向廣大投資者普及基金投資基礎(chǔ)知識(shí)，滿足不同投資群體的學(xué)習(xí)與陪伴需求。

未來，建信基金將繼續(xù)探索投資者教育新模式，不斷豐富線上投教欄目，通過新媒體互動(dòng)等創(chuàng)新形式持續(xù)向廣大投資者傳遞高質(zhì)量的投資知識(shí)，切實(shí)提升投資者的投資獲得感。

本文來源：財(cái)經(jīng)報(bào)道網(wǎng)

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